Como iniciar o fluxo de caixa do seu negócio

Estar atento à saúde financeira da sua empresa é fundamental. Para isso, uma das ferramentas mais importantes que o gestor tem em suas mãos é o fluxo de caixa. Conhecer o conceito de fluxo de caixa e saber como usá-lo é uma maneira de melhorar o controle das finanças da sua empresa. Além disso, se usado corretamente, esse recurso pode ser um importante aliado para fazer o seu negócio crescer e aumentar o seu faturamento.

Em termos simples, o fluxo de caixa nada mais é do que um esquema — geralmente montado em formato de tabela — que mostra de onde o dinheiro vem e para onde ele vai. Nele, registra-se todos os lucros da empresa, bem como as suas despesas. Ele não apenas ajuda a dar um diagnóstico da situação atual do negócio, mas também pode apontar cenários futuros. Por isso, é preciso ter cuidado com a periodicidade, a forma de lançamento e o controle dos resultados fornecidos pelo fluxo de caixa.

Mas como iniciar o fluxo de caixa de uma empresa? Confira a seguir cinco dicas do Canal PME para começar já a utilizar essa importante ferramenta a favor do seu negócio.

Saiba qual o saldo inicial da sua empresa

O primeiro passo parece simples e óbvio, mas pode ser um grande desafio para muitas empresas. Você sabe qual o saldo inicial do seu negócio? Quanto mais desorganizado estiver o seu financeiro, mais difícil será responder essa pergunta. Contudo, essa informação é essencial para começar a criar e estruturar o fluxo de caixa do seu empreendimento. Sabendo a quantia inicial de receita, é necessário estipular de quanto em quanto tempo serão feitos os lançamentos, fechamentos e as análises de demonstração de caixa. Será uma tarefa mensal? Trimestral? Semestral? O período ideal varia de companhia para companhia, mas é imprescindível que ele seja estabelecido e seguido.

Identifique e organize suas receitas e despesas

Agora, é preciso identificar todas as receitas e despesas que seu negócio possui. Suas receitas podem ser, por exemplo, valores pagos por clientes por seus produtos e serviços ou doações. Já as despesas englobam aluguel, luz, internet, água, pagamento de funcionários e fornecedores, limpeza, segurança, entre outros. Todas essas informações devem ser lançadas no seu fluxo de caixa, juntamente com o valor e a data de vencimento de cada uma delas. Criar categorias para suas receitas e gastos — separando-as por área ou setor do empreendimento — também é uma boa ideia. Isso ajudará a manter a organização das finanças da sua empresa e cumprir os prazos de pagamentos, além de dar uma previsão sobre as entradas e saídas de caixa.

Registre todas as entradas e saídas periodicamente

Estabelecido esse processo, é necessário lembrar-se de lançar no seu fluxo de caixa qualquer nova entrada ou saída. Seja uma dívida quitada e não planejada, um novo cliente ou uma receita não esperada, toda a quantia que entra ou sai no período de controle estabelecido deve ser registrada. Valores previstos — tal como pagamentos que foram parcelados, por exemplo — também devem ser adicionados, pois esses registros ajudam a empresa a saber com antecedência como estará sua saúde financeira no próximo mês. 

Mantenha os lançamentos atualizados

Para além das atualizações feitas periodicamente, no prazo estabelecido inicialmente, é muito importante criar o costume de fazer um controle diário do fluxo de caixa da sua empresa. Essa checagem adicional pode garantir que valores importantes não fiquem de fora do seu controle financeiro, ou que despesas e entradas não previstas não sejam esquecidas dentre todos os lançamentos do seu fluxo.

Utilize um sistema de gestão para controlar seu fluxo de caixa

Por fim, resta encontrar a melhor ferramenta para fazer o controle do seu fluxo de caixa. Com toda a tecnologia à disposição das empresas, papel e caneta deixaram de ser uma forma viável há algum tempo e deram espaço aos sistemas de gestão empresarial ERP. Essas plataformas permitem não somente gerenciar as finanças do seu negócio, mas também administrar todos os processos que fazem parte do dia a dia do empreendimento.

O sistema ERP MarketUP conta com todos os principais recursos para otimizar e facilitar a gestão do seu negócio. Dentre essas funcionalidades, está o fluxo de caixa, que permite o acompanhamento em tempo real de todas as movimentações financeiras da sua empresa. Com ele, você enxerga melhor a situação financeira do seu estabelecimento, automatiza seus processos, traça as estratégias mais efetivas, toma decisões e ganha tempo. Além disso, seu fluxo de caixa é totalmente integrado com todas as áreas da sua empresa, permitindo a troca de informações.

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Redação MarketUP